Opções De Ações Vs Salário

Um dos maiores desafios enfrentados pelos empregadores é o recrutamento e a retenção de funcionários qualificados e dedicados. Ao longo da última década, com baixos níveis de desemprego e a economia fazendo bem, uma das maneiras pelas quais as empresas em muitas indústrias estavam recrutando o melhor talento possível e mantendo seus funcionários felizes, oferecendo opções de estoque. Pela primeira vez, a tendência não se estendeu apenas aos gerentes e executivos de alto nível, mas a pessoas em toda a organização. Como resultado, a capacidade de participar de um plano de opção de estoque de empregado tornou-se parte integrante do pacote de compensação geral de muitas pessoas. As pessoas que trabalhavam para empresas de médio porte para grandes empresas de capital aberto, bem como pessoas em empresas iniciantes, estavam entre as que obtiveram opções. As opções também foram oferecidas como incentivos de longo prazo. Agora que a economia desacelerou, menos pessoas se inclinam a aceitar um trabalho com base apenas em pacotes de opções bonitas. No entanto, uma empresa responsável com um plano de negócios sólido ainda pode oferecer aos seus funcionários um generoso e lucrativo plano de opção de compra de ações. E não há mais nenhuma razão hoje para exercer suas opções se a empresa que você está trabalhando tem perspectivas realistas para um crescimento saudável. A tendência de oferecer opções de ações para funcionários além de executivos começou há vários anos, depois que a Netscape ganhou a loteria inicial de oferta pública, preparando o cenário para um clima especialmente favorável para empresas de internet e outras startups. Essas startups arriscadas precisavam recrutar os melhores talentos longe de grandes empresas bem estabelecidas, então eles começaram a oferecer os melhores incentivos possíveis. O que poderia ser melhor do que se tornar um proprietário parcial de uma empresa com potencial de sucesso Com opções de estoque, os funcionários podem contribuir diretamente e beneficiar diretamente da prosperidade da empresa. As opções de ações oferecem aos funcionários o direito, mas não a obrigação, de comprar um número predeterminado de ações na empresa a um preço fixo dentro de um determinado período de tempo. Uma razão pela qual as opções de ações são atraentes é a esperança de que o valor das ações aumentará, permitindo que um empregado venda ações em uma data posterior por um preço significativamente maior. Muitas pessoas colhem benefícios financeiros significativos ao participar de programas de opções de ações. Então, se você realmente acredita no potencial de sua empresa para o crescimento e o sucesso a longo prazo, e você está oferecendo opções de ações, você deve considerar seriamente aproveitar essa vantagem de compensação. Sim, algumas pessoas se tornaram milionárias. A maioria das pessoas lê as notícias sobre empresas iniciantes que recrutam funcionários e oferecem opções de estoque para pessoas em todos os níveis de emprego. Então, quando a empresa finalmente ofereceu suas ações ao público, algumas pessoas que exerceram sua capacidade de obter ações na empresa - e isso incluiu pessoal de suporte - tornaram-se milionários instantâneos. Sim, isso ocasionalmente aconteceu, mais com empresas de alta tecnologia do que com outros tipos de negócios. Mas mesmo que a maioria das pessoas normalmente não se torne milionária de opções de compra de ações, suas perspectivas financeiras poderiam melhorar se você obtiver ações em uma empresa que prospera. Ao comprar ações em uma empresa (exercitando suas opções), você está se tornando um proprietário parcial nessa empresa. Se a empresa prosperar e o valor de suas ações aumentar, você se beneficia. Quando você possui ações em uma empresa, você é um investidor. Assim, quanto mais você sabe sobre o funcionamento do mercado de ações, melhor você entenderá como seu portfólio de investimentos atua. A maioria dos especialistas financeiros concorda que os estoques tendem a ser o investimento mais lucrativo financeiramente que alguém pode fazer como uma estratégia financeira de longo prazo. Embora a manutenção de um portfólio diversificado seja uma das chaves do sucesso como investidor, o crescimento da sua carteira de investimentos pode começar quando você exerce as opções de ações que você oferece pelo seu empregador. Os empregadores podem oferecer opções de compra de ações para os funcionários de forma contínua, durante uma época específica do ano, ou como um incentivo ou recompensa única. Com base no tipo de plano de opção de estoque oferecido pelo seu empregador, você deve entender sua elegibilidade para participar do programa, saber como a alocação das opções de ações funciona, saber quais oportunidades de aquisição são oferecidas, entender a avaliação do estoque e Determinar os períodos de espera envolvidos. Se você acredita que sua empresa experimentará sucesso a longo prazo antes de enfrentar problemas, você pode pensar duas vezes antes de exercer suas opções imediatamente. Se a empresa em que você possui ações provavelmente terá sucesso no curto prazo, é quando for aconselhável exercitar essas opções o mais rápido possível. Após a compra de ações, os funcionários às vezes devem manter suas ações por vários anos antes de alienar (vender suas ações - para um lucro, eles esperam). - Brian Braiker, colaborador salarial end sub sub createcareerclassfinder (strNarrowCode, strJobTitle) dim strAccpPageName, strHeadPos, strAccpArea obter URL completa e torná-lo como minúsculas strAccpPageName Lcase (Request. 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Como resultado, a capacidade de participar de um plano de opção de estoque de empregado tornou-se parte integrante do pacote de compensação geral de muitas pessoas. As pessoas que trabalhavam para empresas de médio porte para grandes empresas de capital aberto, bem como pessoas em empresas iniciantes, estavam entre as que obtiveram opções. As opções também foram oferecidas como incentivos de longo prazo. Agora que a economia desacelerou, menos pessoas se inclinam a aceitar um trabalho com base apenas em pacotes de opções bonitas. No entanto, uma empresa responsável com um plano de negócios sólido ainda pode oferecer aos seus funcionários um generoso e lucrativo plano de opção de compra de ações. E não há mais nenhuma razão hoje para exercer suas opções se a empresa que você está trabalhando tem perspectivas realistas para um crescimento saudável. A tendência de oferecer opções de ações para funcionários além de executivos começou há vários anos, depois que a Netscape ganhou a loteria inicial de oferta pública, preparando o cenário para um clima especialmente favorável para empresas de internet e outras startups. Essas startups arriscadas precisavam recrutar os melhores talentos longe de grandes empresas bem estabelecidas, então eles começaram a oferecer os melhores incentivos possíveis. O que poderia ser melhor do que se tornar um proprietário parcial de uma empresa com potencial de sucesso Com opções de estoque, os funcionários podem contribuir diretamente e beneficiar diretamente da prosperidade da empresa. As opções de ações oferecem aos funcionários o direito, mas não a obrigação, de comprar um número predeterminado de ações na empresa a um preço fixo dentro de um determinado período de tempo. Uma razão pela qual as opções de ações são atraentes é a esperança de que o valor das ações aumentará, permitindo que um empregado venda ações em uma data posterior por um preço significativamente maior. Muitas pessoas colhem benefícios financeiros significativos ao participar de programas de opções de ações. Então, se você realmente acredita no potencial de sua empresa para o crescimento e o sucesso a longo prazo, e você está oferecendo opções de ações, você deve considerar seriamente aproveitar essa vantagem de compensação. Sim, algumas pessoas se tornaram milionárias. A maioria das pessoas lê as notícias sobre empresas iniciantes que recrutam funcionários e oferecem opções de estoque para pessoas em todos os níveis de emprego. Então, quando a empresa finalmente ofereceu suas ações ao público, algumas pessoas que exerceram sua capacidade de obter ações na empresa - e isso incluiu pessoal de suporte - tornaram-se milionários instantâneos. Sim, isso ocasionalmente aconteceu, mais com empresas de alta tecnologia do que com outros tipos de negócios. Mas mesmo que a maioria das pessoas normalmente não se torne milionária de opções de compra de ações, suas perspectivas financeiras poderiam melhorar se você obtiver ações em uma empresa que prospera. Ao comprar ações em uma empresa (exercitando suas opções), você está se tornando um proprietário parcial nessa empresa. Se a empresa prosperar e o valor de suas ações aumentar, você se beneficia. Quando você possui ações em uma empresa, você é um investidor. Assim, quanto mais você sabe sobre o funcionamento do mercado de ações, melhor você entenderá como seu portfólio de investimentos atua. A maioria dos especialistas financeiros concorda que os estoques tendem a ser o investimento mais lucrativo financeiramente que alguém pode fazer como uma estratégia financeira de longo prazo. Embora a manutenção de um portfólio diversificado seja uma das chaves do sucesso como investidor, o crescimento da sua carteira de investimentos pode começar quando você exerce as opções de ações que você oferece pelo seu empregador. Os empregadores podem oferecer opções de compra de ações para os funcionários de forma contínua, durante uma época específica do ano, ou como um incentivo ou recompensa única. Com base no tipo de plano de opção de estoque oferecido pelo seu empregador, você deve entender sua elegibilidade para participar do programa, saber como a alocação das opções de ações funciona, saber quais oportunidades de aquisição são oferecidas, entender a avaliação do estoque e Determinar os períodos de espera envolvidos. Se você acredita que sua empresa experimentará sucesso a longo prazo antes de enfrentar problemas, você pode pensar duas vezes antes de exercer suas opções imediatamente. Se a empresa em que você possui ações provavelmente terá sucesso no curto prazo, é quando for aconselhável exercitar essas opções o mais rápido possível. Após a compra de ações, os funcionários às vezes devem manter suas ações por vários anos antes de alienar (vender suas ações - para um lucro, eles esperam). Artigos relacionados Compensação inicial: Salário vs ações ordinárias versus ações preferenciais versus opções O empreendedorismo cresceu em popularidade entre os recém-formados da faculdade recente. O meu arranque aderiu recentemente a uma incubadora de escritórios em Chicago e passei a semana passada a discutir vários tópicos com colegas empresários e investidores. Um dos tópicos que atraiu a maior confusão entre os meus colegas e seus funcionários girava em torno da compensação. Em uma série de quatro posts, quero passar pela estratégia de compensação. Este post se concentra nos valores mobiliários e nos métodos comumente usados ​​para compensar os empregados iniciantes. A intenção dos empreendedores para entender suas opções de capital e funcionários para determinar o quanto eles são pagos. Se você está decidindo uma compensação ou considerando aceitá-la, use esta equação: Termos de Subsídio de Remuneração (valor negativo). Depois de compreender os três fatores, pesquise o salário comparável em uma empresa pública para determinar se a oferta é justa. Salário O dinheiro tem o menor risco porque você conhece o valor de Itrsquos e é líquido. Como as startups são arriscadas, o único dinheiro garantido que você possui é o dinheiro já pago. Uma vez que as startups donrsquot têm muito dinheiro e ainda estão crescendo as receitas por reinvestir os ganhos, as empresas podem oferecer royalties aos desenvolvedores ou montantes de comissão aos vendedores com um limite. Embora estes sejam contabilizados como salário, eu os reduziria em pelo menos 50, porque em cada um dos casos, seu sucesso depende de várias outras pessoas em vendas ou desenvolvimento que realizam seu trabalho em tempo hábil. Aqui está a fórmula que eu usaria para calcular o salário mínimo exigido: Rent Food Living Taxas Taxas Salário mínimo Requerido Cash 0.5 (Comissão ou Royalties). Observe que o 50 é uma taxa de desconto generosa (pode ser maior) e dependente de sua situação. Se você não conseguir um salário razoavelmente previsível, escolha um emprego diferente ou reduza seu padrão de vida. Ações ordinárias, ações preferenciais e opções de ações O patrimônio é uma das características atrativas da cultura de inicialização no entanto, também é o que torna a compensação arriscada. Poucos empreendimentos saem e sem um evento de liquidez (por exemplo, IPO ou aquisição), a equidade é inútil. Normalmente, as ações ordinárias são concedidas aos trabalhadores e as ações preferenciais são entregues aos investidores. No caso de um evento de liquidez, os acionistas preferenciais serão pagos primeiro. Por isso, os acionistas comuns no arranque, que levaram montantes significativos de capital, devem desconfiar da capitalização das ações preferenciais e do valor de saída estimado para entender o valor que receberão: Valor de saída - Dívida - Valor de estoque comum de preferência total. Quanto mais dinheiro a empresa aumentar, maior será a necessidade de sair. Ações de capitalização em circulação x Preço por ação. Esta equação é relevante ao entender sua parcela de ações ordinárias também: Sua propriedade atual de ações concedidas para você Capitalização total. Você receberá uma série de ações ou uma porcentagem do patrimônio na avaliação apropriada. Se uma startup hesitar em fornecer-lhe qualquer informação, donrsquot trabalhe lá. O estoque preferido terá diferentes séries diferentes (A a Z), dependendo da rodada de capital levantada. Normalmente, antes ou durante a Série A, os funcionários receberão ações restritas porque suas porcentagens de equivalência patrimonial tendem a ser maiores. Peça para ver o contrato founderrsquos e pedir a cláusula de execução antecipada para receber ações a um custo menor. Finalmente, arquive uma eleição da seção 83b dentro de 30 dias com o IRS. Além disso, o imposto sobre ganhos de capital de longo prazo sobre o estoque nos EUA é de 15. Opções de estoque de incentivo (ISOs) e opções de ações não qualificadas (NSOs) Outro tipo de capital é opções. A maioria das empresas terá um pool de opções utilizado para conceder incentivos à equidade. Estas podem ser pensadas como opções de compra que são exercidas a um determinado preço de exercício e data específica. Estes são os títulos que cunharam várias centenas de milionários nos IPOs do Google e do Facebook. Ao mesmo tempo, as opções podem quebrar uma pessoa. Por exemplo, uma empresa vale 10 milhões quando as opções são concedidas a um empregado com 0,75 opções de equivalência patrimonial em 1 preço de exercício. Opções Preço de exercício 100 Preço de exercício Valor da empresa ou 75,000 em nosso exemplo. Esse montante deve ser pago pelo empregado quando se traduz em ações ordinárias. Como a empresa vale 50M ou 5x o preço de exercício na data de exercício, o titular da opção é otimista nas perspectivas da empresa, heshe tem o dinheiro e quer iniciar o relógio de ganho de capital de longo prazo, a decisão de pagamento é feita. Existem dois tipos de opções: ISO e NSO. Os ISOs só podem ser concedidos aos empregados pelo valor justo de mercado e são tributados na saída. Além disso, eles podem ser tratados como ganhos de capital de longo prazo (veja as regras do IRS do AMT). Os NSOs são mais flexíveis e são um termo para qualquer opção que não qualifica como ISO. Esses títulos podem ser emitidos para qualquer pessoa, mesmo com um preço de exercício menor e uma data de exercício anterior. Itrsquos é uma dor para as startups emitir ISOs, mas os funcionários devem analisar as vantagens fiscais. Termos de aquisição e diluição O patrimônio está sujeito à aquisição ou ao momento em que você recebe ações e diluição ou a porcentagem de capital próprio. O Vesting é criado para garantir que os funcionários ganhem seu patrimônio e são incentivados a permanecer com o empreendimento. Normalmente, há um penhasco de 1 ano sem aderência. A partir daí, a aquisição de linha direta pode ocorrer mensalmente. Toda vez que uma empresa gera dinheiro ou as opções são exercidas, os acionistas são diluídos. Além disso, o conselho pode emitir mais ações diluindo todos. (Opções de Ações Futuras Autorizadas Autorizadas) (Opções de Futuro de Capitalização Total Ações de Investidores Futuros Autorizados) Fator de Diluição. Saiba que o percentual que você terá diminuirá para garantir que você obtenha a maior participação cedo. Na saída, (Propriedade atual de propriedade futura adquirida) 100 Dilution Factor Company Preço de saída - Total de exercícios de ganhos de capital de preço. Normalmente, os detentores de opções apostam que a empresa crescerá 5x seu valor em 3 anos e 10x em 5 anos. Negocie para a aquisição mais curta e a maior parte do capital para minimizar seu risco. Conclusão As operações iniciais são chamadas de risco por vários motivos. Muita da sua compensação é deixada ao acaso e o cálculo-chave que você precisa fazer é o fator de risco. Portanto, financeiramente, os Termos Salariais de Valores devem ser superiores a uma remuneração de papéis comparável. Se você não tem um apetite por risco ou motivado pela cultura da equidade, donrsquot aceita a oferta. Por fim, fiz muitas suposições e sou inexperiente, então consulte uma conta fiscal ou advogado antes de tomar uma decisão. Fontes e Excelentes Leituras: